MDRT là gì? Tiêu chí tham gia và lợi ích của MDRT là gì

MDRT (Million Dollar Round Table) là một tổ chức quốc tế danh tiếng trong lĩnh vực tài chính và bảo hiểm. MDRT cung cấp cho các thành viên của nó cơ hội học hỏi, phát triển kỹ năng và xây dựng mạng lưới trong một cộng đồng chuyên nghiệp, giúp họ tạo ra sự thành công và uy tín trong lĩnh vực tài chính và bảo hiểm. Trong bài viết này Trung tâm sửa chữa điện lạnh – điện tử Limosa sẽ cùng nhau khám phá sơ lược về MDRT là gì và những đặc trưng cơ bản của tổ chức này.

1. MDRT là gì?

MDRT (Million Dollar Round Table), được biết đến là Hiệp hội các Chuyên gia Tài chính Hàng đầu®, là một tổ chức quốc tế độc lập, gồm các chuyên gia hàng đầu trên toàn thế giới trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính, đến từ hơn 700 công ty trong 80 quốc gia và vùng lãnh thổ. Các thành viên của MDRT thể hiện sự xuất sắc trong kiến thức chuyên môn, tuân thủ nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp với sự nghiêm ngặt và cung cấp dịch vụ khách hàng vượt trội. Tư cách thành viên MDRT được công nhận toàn cầu như một tiêu chuẩn về sự xuất sắc trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính.

Ví dụ điển hình cho sự thành công của công ty bảo hiểm và tài chính Việt Nam là Manulife Việt Nam với kỷ lục 1.669 thành viên MDRT tính đến ngày 1/7/2021, tăng 51% so với năm 2020. Họ cũng giữ vị trí thứ 12 trong danh sách Top 100 Công ty bảo hiểm có nhiều thành viên MDRT nhất trên toàn cầu. Tập đoàn tài chính Manulife đứng thứ ba trong danh sách ’10 công ty đa quốc gia hàng đầu’ trên bảng xếp hạng MDRT toàn cầu.

2. Lịch sử thành lập MDRT là gì?

MDRT được thành lập vào năm 1927 tại Kansas City, Missouri, Hoa Kỳ. Ban đầu, MDRT chỉ tập trung vào việc chia sẻ kinh nghiệm và kiến thức giữa các chuyên gia tài chính. Từ đó, tổ chức phát triển thành một mạng lưới toàn cầu của các chuyên gia tài chính xuất sắc.

3. Tiêu chí tham gia MDRT là gì?

Để trở thành thành viên của MDRT (Million Dollar Round Table), các chuyên gia tài chính phải đáp ứng một loạt các tiêu chí và yêu cầu khắt khe như sau:

Doanh số bán hàng tối thiểu: các chuyên gia tài chính phải đạt được một mức doanh số bán hàng tối thiểu trong một năm tài chính cụ thể. Tư cách để trở thành thành viên MDRT trong năm 2023 sẽ dựa trên các phương thức doanh thu sau:

• Phương thức định mức Hoa hồng/Phí: Để đủ điều kiện tham gia, bạn cần phải nhận được tối thiểu 69.000 USD tiền hoa hồng và phí. Trong số này, ít nhất 34.500 USD (tức là 50% của số tiền yêu cầu) phải xuất phát từ các sản phẩm được liệt kê trong danh mục Bảo hiểm rủi ro.
• Phương thức định mức Phí bảo hiểm: Để đủ điều kiện tham gia, bạn cần phải thanh toán ít nhất 138.000 USD tiền phí bảo hiểm. Trong số này, ít nhất 69.000 USD (tức là 50% của số tiền yêu cầu) phải đến từ các sản phẩm được liệt kê trong danh mục Bảo hiểm rủi ro.
• Phương thức định mức Thu nhập đủ điều kiện: Để đủ điều kiện tham gia, tổng thu nhập hàng năm từ bán bảo hiểm và sản phẩm tài chính phải ít nhất là 120.000 USD. Trong số này, ít nhất 34.500 USD phải là thu nhập từ hoạt động kinh doanh mới được tạo ra trong năm về doanh thu. Hơn nữa, ít nhất 34.500 USD phải liên quan đến các sản phẩm trong danh mục Bảo hiểm rủi ro. Điều này có nghĩa rằng bạn có thể đáp ứng cả hai yêu cầu từ cùng một hoạt động kinh doanh, ví dụ, bằng cách bán các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mới.

Có các thư xác nhận: xác nhận số tiền hoa hồng và số tiền phí phải đóng.

Đạo đức nghề nghiệp:

• Ưu tiên lợi ích của khách hàng
• Nâng cao năng lực chuyên môn
• Bảo mật thông tin khách hàng
• Cung cấp thông tin trung thực
• Tuân thủ quy tắc hành xử
• Tuân thủ pháp luật và quy định

Chứng chỉ và đào tạo: Các chuyên gia tài chính thường phải có các chứng chỉ và đào tạo phù hợp với lĩnh vực của họ. MDRT đánh giá cả kiến thức và khả năng áp dụng của ứng viên.

Lệ phí thành viên: Dưới đây là tổng lệ phí thành viên cho từng cấp độ tư cách thành viên. Xin lưu ý có thể có các trường hợp ngoại lệ:

• Thành Viên: 600 USD
• Court of the Table: 650 USD
• Top of the Table: 1.150 USD

Lưu ý: Tư cách thành viên chỉ được cấp trong vòng một năm, bất kể tình trạng là như thế nào.

4. Lợi ích khi tham gia MDRT là gì?

• Học hỏi và phát triển: MDRT cung cấp cơ hội học hỏi và phát triển chuyên môn thông qua các hội nghị, khóa học đào tạo và tài liệu giáo dục.
• Mạng lưới chuyên nghiệp: Tham gia MDRT giúp bạn xây dựng mạng lưới chuyên nghiệp rộng lớn, tạo cơ hội kết nối với những người có kinh nghiệm và thành công trong ngành.
• Uy tín và tín nhiệm: Thành viên MDRT được xem xét và công nhận toàn cầu như một tiêu chuẩn về sự xuất sắc trong ngành bảo hiểm và tài chính.
• Cơ hội nghiên cứu và phát triển sản phẩm: MDRT thường là nơi để chia sẻ thông tin và nghiên cứu về các sản phẩm tài chính và bảo hiểm mới. 
• Hợp tác toàn cầu: MDRT là một tổ chức quốc tế, giúp bạn mở rộng tầm ảnh hưởng và cơ hội kinh doanh ở khắp nơi trên thế giới.

Trong bài viết này, Trung tâm sửa chữa điện lạnh – điện tử Limosa đã cung cấp đầy đủ thông tin về MDRT là gì. Hy vọng rằng thông tin này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về tổ chức quốc tế này cũng như những điều kiện tham gia, lợi ích tham gia đối với doanh nghiệp trong lĩnh vực  bảo hiểm nhân thọ và dịch vụ tài chính. Mọi thắc mắc thông tin về hạch toán cũng như  các vấn đề về sửa chữa điện lạnh và điện tử, hãy liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay qua HOTLINE 1900 2276.